Theo Caitlin Long, CEO của Custodia Bank, các nỗ lực hạn chế ngân hàng phục vụ ngành công nghiệp crypto có thể tiếp tục đến tháng 1/2026, khi Tổng thống Trump có thể bổ nhiệm một Thống đốc mới cho Cục Dự trữ Liên bang (Fed).
Ngành công nghiệp crypto tại Mỹ vẫn có thể phải đối mặt với các vấn đề liên quan đến debanking (hạn chế tiếp cận dịch vụ ngân hàng), bất chấp làn sóng quy định tích cực gần đây. Caitlin Long, người sáng lập và CEO của Custodia Bank, đã đưa ra cảnh báo này trong chương trình Chainreaction hàng ngày của Cointelegraph vào ngày 21/3.
“Còn quá sớm để nói rằng debanking đã kết thúc. Hiện có hai ngân hàng thân thiện với crypto đang bị Fed kiểm tra, và một đội ngũ kiểm tra viên từ Washington đang ‘bủa vây’ các ngân hàng này”, Long cho biết.
Cô giải thích thêm: “Fed hiện vẫn nằm dưới sự kiểm soát của đảng Dân chủ. Tổng thống Trump sẽ không thể bổ nhiệm một Thống đốc mới cho Fed trước tháng 1/2026. Do đó, chúng ta có thể thấy những dấu hiệu dẫn đến một cuộc đối đầu lớn. Nếu OCC và FDIC đảo ngược các hướng dẫn chống crypto của họ nhưng Fed không làm điều tương tự, tình hình sẽ ra sao?”
The Crypto Debanking Crisis: #CHAINREACTION https://t.co/nD4qkkzKnB
— Cointelegraph (@Cointelegraph) March 21, 2025
Debanking và những hệ lụy
Debanking trở thành vấn đề nóng sau sự sụp đổ của các ngân hàng thân thiện với crypto vào đầu năm 2023. Nhiều cáo buộc cho rằng chính phủ Mỹ đang thực hiện Operation Chokepoint 2.0, một chiến dịch gây áp lực buộc các ngân hàng cắt đứt quan hệ với các công ty crypto.
Custodia Bank của Caitlin Long cũng là một trong những nạn nhân của chiến dịch này. Long tiết lộ rằng những nỗ lực debanking đã khiến công ty của cô mất hàng tháng làm việc và “vài triệu USD” để đối phó.
Vào tháng 6/2024, một vụ kiện do Coinbase dẫn đầu đã làm rò rỉ các bức thư cho thấy các cơ quan quản lý ngân hàng Mỹ yêu cầu một số tổ chức tài chính “tạm dừng” các hoạt động liên quan đến crypto.
Tình hình tại châu Âu
Debanking không chỉ là vấn đề tại Mỹ. Anastasija Plotnikova, đồng sáng lập kiêm CEO của công ty tư vấn quy định blockchain Fideum, cho biết đây cũng là một trong những thách thức lớn nhất đối với các công ty crypto tại châu Âu.
“Chúng ta đang ở năm 2025, nhưng debanking vẫn là một trong những vấn đề vận hành chính đối với cả các công ty crypto lớn và nhỏ. Tôi đã từng bị đóng tài khoản vào các năm 2017, 2018, 2019, 2021 và 2022. Năm 2024 là một năm tốt hơn, nhưng các vấn đề này vẫn tồn tại đối với cả người dùng và công ty crypto”, Plotnikova chia sẻ.
Did you know that 30 tech founders were secretly debanked? https://t.co/gmnCir43XD
— Elon Musk (@elonmusk) November 27, 2024
Tín hiệu tích cực từ chính phủ Mỹ
Những bình luận trên được đưa ra hai tuần sau khi Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) của Mỹ nới lỏng lập trường về cách các ngân hàng có thể tương tác với crypto. Động thái này diễn ra chỉ vài giờ sau khi Tổng thống Donald Trump tuyên bố sẽ chấm dứt chiến dịch kéo dài hạn chế quyền tiếp cận dịch vụ ngân hàng của các công ty crypto.
“Tôi đang chấm dứt Operation Chokepoint 2.0”, Trump tuyên bố tại Hội nghị thượng đỉnh về crypto của Nhà Trắng.
Tuy nhiên, theo báo cáo của Cointelegraph vào tháng 11/2024, ít nhất 30 nhà sáng lập trong lĩnh vực công nghệ và crypto đã bị “bí mật debank” tại Mỹ trong chiến dịch này.
Với những diễn biến phức tạp, crypto debanking vẫn là một thách thức lớn đối với ngành công nghiệp non trẻ này, ít nhất là cho đến khi có sự thay đổi trong chính sách của Fed vào năm 2026.