Goldfinch Prime, sản phẩm mới nhất từ nền tảng Goldfinch, đang mở ra cơ hội đầu tư vào các khoản tín dụng tư nhân chất lượng cao trên blockchain. Đây là bước tiến lớn trong lĩnh vực tài sản thực tế (RWA).
Goldfinch Prime vừa được giới thiệu như một giải pháp đầu tư tiên tiến trong thị trường tài sản thực tế được mã hóa (RWA). Với sự tăng trưởng mạnh mẽ của RWA, đặc biệt là phân khúc tín dụng tư nhân trên chuỗi, Goldfinch Prime hứa hẹn mang đến cho nhà đầu tư quốc tế cơ hội tiếp cận danh mục đầu tư đa dạng và chất lượng cao.
Theo dự báo từ VanEck, thị trường RWA sẽ vượt ngưỡng 50 tỷ USD vào năm 2025. Trong đó, tín dụng tư nhân trên chuỗi chiếm gần 70% tổng giá trị RWA, theo dữ liệu từ RWA.xyz. Sự phát triển này phản ánh nhu cầu ngày càng tăng đối với các sản phẩm đầu tư hiện đại và minh bạch.
Goldfinch Prime – Đột phá trong đầu tư tín dụng tư nhân
Goldfinch Prime là sản phẩm mới nhất được phát triển trên nền tảng Goldfinch, một trong những đơn vị tiên phong trong lĩnh vực RWA. Kể từ khi ra đời vào năm 2020, Goldfinch đã xử lý hơn 100 triệu USD các khoản vay trên chuỗi, trở thành một trong 10 giao thức RWA hàng đầu về tổng số và giá trị vay hoạt động.
Với Goldfinch Prime, nền tảng này tiếp tục khẳng định vị thế dẫn đầu bằng cách cung cấp một danh mục đầu tư tín dụng tư nhân đẳng cấp tổ chức. Sản phẩm này dành cho các nhà đầu tư ngoài Hoa Kỳ, giúp họ tiếp cận hàng nghìn khoản vay từ các công ty tín dụng hàng đầu như Apollo Global Management, Ares Management, và Golub Capital thông qua một quỹ đầu tư duy nhất.
Cách thức hoạt động của Goldfinch Prime
Goldfinch Prime cung cấp cơ hội tiếp xúc với các khoản tín dụng tư nhân chất lượng cao, với mức lợi nhuận kỳ vọng từ 9-12%, sau khi trừ phí. Để đảm bảo tính an toàn và minh bạch, tất cả các quỹ tín dụng tham gia vào danh mục đều phải đáp ứng các tiêu chí nghiêm ngặt:
- Được quản lý bởi các tổ chức có ít nhất 1 tỷ USD tài sản dưới quản lý (AUM) và hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tín dụng tư nhân.
- Danh mục đầu tư bao gồm hơn 90% các khoản vay có tài sản đảm bảo và dưới 5% thu nhập lãi trả chậm.
- Tỷ lệ khoản vay không tích lũy trung bình mục tiêu dưới 1%.
- Đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) và tuân thủ báo cáo định kỳ hàng quý.
Ngoài ra, Goldfinch còn sử dụng một đối tác bên thứ ba để thực hiện các giao dịch liên quan đến quỹ (mua và bán cổ phần quỹ) và tương tác với các quỹ tín dụng bên ngoài. Điều này đảm bảo tính khách quan và minh bạch trong mọi hoạt động.
Minh bạch và cam kết từ Goldfinch
Goldfinch không chỉ đặt ra yêu cầu khắt khe đối với các tài sản trong quỹ mà còn tự áp dụng những tiêu chuẩn nghiêm ngặt cho chính mình. Nền tảng này cam kết cung cấp báo cáo tài chính định kỳ và minh bạch hàng quý, giúp nhà đầu tư yên tâm rằng các khoản đầu tư luôn tuân thủ tiêu chí đã đề ra.
“Chúng tôi muốn đảm bảo rằng mọi hoạt động đều rõ ràng và đáng tin cậy,” đại diện Goldfinch chia sẻ. Điều này thể hiện nỗ lực của đội ngũ trong việc xây dựng niềm tin với cộng đồng nhà đầu tư.
Với dự kiến 30 tỷ USD tài sản sẽ được mã hóa vào năm 2025, thị trường RWA đang chứng kiến sự bùng nổ chưa từng có. Goldfinch Prime không chỉ là một sản phẩm đầu tư mà còn là cầu nối giúp các nhà đầu tư quốc tế tiếp cận các khoản tín dụng tư nhân vốn trước đây chỉ dành cho một nhóm nhỏ các tổ chức lớn.
Hiện tại, Goldfinch Prime cung cấp quyền truy cập vào hàng nghìn khoản vay từ các công ty tín dụng hàng đầu, quản lý tổng cộng hơn 1.000 tỷ USD tài sản. Tất cả đều được tích hợp vào một danh mục đầu tư duy nhất, giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Goldfinch Prime không chỉ đại diện cho sự đổi mới trong lĩnh vực tài sản thực tế mà còn mở ra cánh cửa mới cho các nhà đầu tư toàn cầu. “Đây là thời điểm thích hợp để khám phá tiềm năng của tài sản thực tế trên chuỗi,” các chuyên gia nhận định.