Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) và bang Nevada vừa đệ đơn kiện một công ty bị cáo buộc lừa đảo hơn 1 tỷ USD từ người tiêu dùng thông qua các khóa đào tạo đầu tư giả mạo về tiền điện tử, ngoại hối và các dự án đầu tư khác.
Mô hình lừa đảo tinh vi
Đơn kiện nhắm vào một tổ chức hoạt động dưới nhiều tên gọi khác nhau – IYOVIA, IM Mastery Academy, iMarketsLive và IM Academy – được gọi chung là “IML”. Theo thông báo được FTC công bố vào hôm thứ Năm, IML đã cung cấp các khóa học về tiền điện tử, quyền chọn nhị phân, ngoại hối và giao dịch cổ phiếu, đồng thời đưa ra những thông tin sai lệch về số tiền mà khách hàng và nhân viên bán hàng có thể kiếm được.
IML được cho là đã tuyên bố rằng đội ngũ bán hàng của họ có thể kiếm được tới 750.000 USD mỗi tháng, trong khi thực tế IML biết rõ đội ngũ bán hàng của họ hoặc bị lỗ hoặc kiếm được “rất ít”, với chỉ một trong năm người kiếm được hơn 500 USD. Theo đơn kiện, vào năm 2022, những người báo cáo thu nhập dưới 500 USD chỉ đạt trung bình 77,51 USD cho cả năm.
Dù vậy, những cá nhân bị hấp thụ vào cấu trúc kinh doanh đa cấp của IML vẫn phải quảng bá các dịch vụ giao dịch tài chính của công ty. FTC cho biết IML chủ yếu tập trung vào việc thu hút người trẻ và thậm chí còn quảng cáo trên các trang mạng xã hội của các trường đại học.
Kể từ năm 2018, IML đã lừa đảo người tiêu dùng khoảng 1,2 tỷ USD, cơ quan này cho biết.
“Phạm vi của trò lừa đảo này thật đáng kinh ngạc, từ những tuyên bố về thu nhập trắng trợn đến việc các giảng viên đầu tư được gọi là có chuyên môn của họ thường chỉ là những nhân viên bán hàng,” Christopher Mufarrige, Giám đốc Cục Bảo vệ Người tiêu dùng của FTC, cho biết trong một tuyên bố. “Thiệt hại cho người tiêu dùng – đặc biệt là những người trẻ đang tìm kiếm cách kiếm sống – là rất lớn, đang diễn ra, và chúng tôi rất vui khi được hợp tác với đối tác tại Nevada để chấm dứt tình trạng này.”
Nhắm vào người trẻ thiếu kinh nghiệm
Theo đơn kiện, IML đã cung cấp các dịch vụ đào tạo đầu tư trong tiền điện tử, quyền chọn nhị phân, ngoại hối và thị trường chứng khoán. Công ty này bị cáo buộc đã cố tình đưa ra những thông tin sai lệch về số tiền mà một người có thể kiếm được từ các khoản đầu tư này nhằm thu hút người tiêu dùng.
FTC và bang Nevada đã hành động quyết liệt để ngăn chặn hoạt động lừa đảo này, bảo vệ người tiêu dùng trẻ khỏi những thiệt hại tài chính nghiêm trọng trong lĩnh vực đầu tư tiền điện tử và các thị trường tài chính khác.