Sàn giao dịch tiền mã hóa nổi tiếng này vừa nhận tội về hành vi kinh doanh chuyển tiền không có giấy phép. Hai nhà đồng sáng lập buộc phải từ chức, trong bối cảnh KuCoin thỏa thuận đóng 300 triệu USD cho giới chức Hoa Kỳ.
Vừa qua, tòa án liên bang tại Manhattan (Mỹ) xác nhận sàn giao dịch crypto đặt trụ sở tại Seychelles đã đồng ý nộp gần 300 triệu USD, bao gồm tiền phạt và tịch thu tài sản, sau khi nhận tội điều hành một dịch vụ chuyển tiền không phép. Theo hồ sơ vụ án, công ty Peken Global Ltd. – một trong ba đơn vị chịu trách nhiệm hoạt động của sàn – đã nhận lỗi trước thẩm phán Andrew Carter, chấm dứt các cáo buộc kéo dài từ tháng 3 năm 2024.
Vấn đề lớn xuất phát từ việc sàn crypto này không triển khai chương trình phòng chống rửa tiền (AML), dù nhiều lần được cảnh báo. Hai đồng sáng lập, Chun Gan (được biết đến với tên Michael Gan) và Ke Tang, đều là người gốc Trung Quốc, bị cáo buộc vi phạm quy định tài chính liên bang. Theo tòa, họ có thể tránh được các thủ tục tố tụng hình sự tiếp theo nếu tuân thủ đầy đủ thỏa thuận hoãn khởi tố. Mỗi người phải nộp lại 2,7 triệu USD và rút khỏi mọi vai trò quản trị.
Ông Gan đã xác nhận, đúng ngày tòa ra phán quyết, rằng ông rời bỏ toàn bộ chức danh trong công ty. Trong thông cáo, ông gọi đây là “kết quả khả quan” vì toàn bộ cáo buộc sẽ được gỡ bỏ nếu sàn thực hiện đúng điều kiện thỏa thuận. Gan khẳng định cá nhân ông lẫn đồng sáng lập Tang chưa bao giờ có ý định vi phạm luật pháp Mỹ, và cho biết KuCoin sẽ tập trung tăng trưởng toàn cầu dưới sự dẫn dắt của CEO BC Wong.
Trước đó, vào tháng 12 năm 2023, sàn này cũng chấp nhận chi 22 triệu USD để hòa giải với các nhà chức trách tiểu bang New York. Họ phải ngừng cung cấp dịch vụ tại đây sau khi bị quy kết hoạt động mà không đăng ký với tư cách môi giới chứng khoán hoặc hàng hóa. Vụ việc lần này chỉ là một mảng trong chuỗi “quay cuồng” giữa chính quyền Mỹ và các nền tảng crypto nước ngoài.
Theo nhiều chuyên gia, hành động cứng rắn từ các cơ quan giám sát cũng không phải điều mới mẻ. Tháng trước, một sàn khác ở Seychelles là BitMEX phải nộp 100 triệu USD vì vi phạm quy định phòng chống rửa tiền tại Mỹ. Kraken tại Australia cũng bị phạt 5,1 triệu USD do cung cấp sản phẩm ký quỹ rủi ro cao cho khách hàng cá nhân. Có thể thấy, lĩnh vực crypto đã liên tiếp hứng chịu hàng loạt án phạt “kịch trần” trên toàn cầu.
Trường hợp KuCoin còn gây chú ý vì mức phạt 300 triệu USD – một con số khiến nhiều người choáng váng. Công ty thừa nhận không có biện pháp đầy đủ để giám sát giao dịch, dẫn đến rủi ro liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ bất hợp pháp. Giới chức Mỹ cho rằng, những sàn hoạt động “chui” như vậy dễ trở thành nơi “lùa gà” hoặc lợi dụng lỗ hổng cho tội phạm.
Bộ Tư pháp Hoa Kỳ và Ủy ban Chứng khoán cùng nhiều cơ quan khác đã nhiều lần nhấn mạnh: mọi sàn crypto hoạt động với khách hàng Mỹ đều cần tuân theo quy định nghiêm ngặt, kể cả khi trụ sở chính ở nước ngoài. Với thỏa thuận vừa đạt được, KuCoin phải nhanh chóng cải tổ để phù hợp tiêu chuẩn tài chính Hoa Kỳ.
Ông Gan cho biết, dù rời công ty, ông sẽ tiếp tục đầu tư vào lĩnh vực blockchain, vì tin tưởng tiềm năng công nghệ này mang lại. Về phía người dùng, một số game thủ và nhà đầu tư thường xuyên giao dịch trên sàn tỏ ra lo lắng về tương lai của KuCoin, đặc biệt khi các đồng sáng lập đã bị “buộc” rời sân. Tuy nhiên, CEO BC Wong cam kết đội ngũ còn lại đủ năng lực giữ sàn hoạt động ổn định.
Khó khăn vẫn chồng chất, song nhiều ý kiến đánh giá KuCoin khó sụp đổ ngay sau cú sốc pháp lý này. Trước mắt, sàn vẫn nỗ lực tuân thủ cam kết với chính quyền liên bang và mong sớm dỡ bỏ các cấm đoán pháp lý. Trường hợp thành công, KuCoin có thể trở lại thị trường Mỹ, nơi vốn tiềm năng về khối lượng giao dịch nhưng đòi hỏi tuân thủ luật rất cao.
Quay lại cái nhìn rộng hơn, đây chỉ là một nút thắt trong bức tranh quản lý ngành crypto vốn đang “nóng” lên từng ngày. Lực lượng chức năng Mỹ cho thấy quyết tâm chấn chỉnh môi trường tiền mã hóa, nhằm bảo vệ người tiêu dùng và ngăn các hành vi phạm pháp. Dẫu vậy, không ít nhà phát triển cho rằng chính phủ nhiều nước đã phản ứng có phần quá khắt khe, dẫn đến việc các startup “non trẻ” không dám bén mảng vào thị trường này.
Dù đứng trước khó khăn, KuCoin – với vai trò là một sàn giao dịch khá quen thuộc với không ít game thủ và nhà đầu tư – vẫn còn cơ hội để tái cấu trúc và thể hiện thiện chí với luật pháp. Chỉ khi cải thiện minh bạch, nâng cấp biện pháp chống rửa tiền, và thực sự “chơi” đúng luật, sàn mới có thể lấy lại niềm tin của cộng đồng và tiếp tục hành trình phát triển trong thế giới crypto.