Sàn giao dịch dự đoán crypto Polymarket đang chịu sự điều tra của Bộ Tư pháp Mỹ (DoJ) với cáo buộc cho phép người dùng tại Mỹ truy cập và giao dịch trên nền tảng, vi phạm thỏa thuận trước đây với Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Mỹ (CFTC). Vụ việc đặt ra câu hỏi lớn về cách các nền tảng nước ngoài có thể ngăn chặn hiệu quả người dùng từ quốc gia bị hạn chế, đặc biệt khi người dùng có thể sử dụng công cụ như VPN để che giấu vị trí thực sự.
Cuộc điều tra bắt đầu sau khi FBI đột kích căn hộ của Shayne Coplan, nhà sáng lập kiêm CEO Polymarket, tại New York vào ngày 13/11, thu giữ điện thoại và thiết bị điện tử của ông. Theo báo cáo từ Bloomberg và The New York Times, Bộ Tư pháp Mỹ đang xem xét liệu Polymarket có vi phạm thỏa thuận đã ký với CFTC năm 2022 hay không, trong đó công ty chấp nhận không phục vụ người dùng Mỹ và nộp phạt 1,2 triệu USD.
Polymarket cho biết đã áp dụng các biện pháp “geofencing” bằng cách chặn địa chỉ IP từ Mỹ nhằm tuân thủ quy định. Tuy nhiên, nhiều người dùng Mỹ vẫn có thể truy cập và giao dịch trên nền tảng bằng cách sử dụng VPN – công cụ cho phép họ che giấu địa chỉ IP thật sự. Điều này cho thấy việc chỉ chặn IP không đủ để ngăn người dùng từ các khu vực bị hạn chế truy cập.
Các chuyên gia cho rằng, để ngăn chặn hoàn toàn việc người dùng bị cấm sử dụng dịch vụ, Polymarket hoặc các sàn giao dịch tương tự phải thực hiện quy trình KYC (xác minh danh tính) đối với mọi người dùng. Điều này giúp sàn giao dịch biết chắc chắn danh tính và quốc gia cư trú của người dùng, đảm bảo tuân thủ các quy định. Tuy nhiên, việc yêu cầu xác minh danh tính cũng làm tăng rủi ro bảo mật và phức tạp cho người dùng hợp pháp.
Cục quản lý như CFTC có thể mong đợi những nỗ lực đáng kể từ các sàn giao dịch nước ngoài để ngăn người dùng Mỹ truy cập. Polymarket tiếp thị dịch vụ của mình rộng rãi trên mạng xã hội toàn cầu, trong khi vẫn có một ứng dụng di động cung cấp thông tin nhưng không cho phép giao dịch đối với người dùng Mỹ. Tuy nhiên, vì nền tảng hoạt động trực tuyến và được phát triển với tinh thần phi tập trung, việc kiểm soát hoàn toàn truy cập là một thách thức.
Mặt khác, Polymarket đã cáo buộc cuộc đột kích và điều tra này có động cơ chính trị, liên quan đến việc sàn giao dịch “dự đoán chính xác” chiến thắng của Donald Trump trong cuộc bầu cử Tổng thống Mỹ năm 2024. Dù chưa có bằng chứng cụ thể, sự kiện này đặt ra câu hỏi về tính công bằng và áp lực chính trị trong hoạt động kiểm soát của các cơ quan quản lý.
Trường hợp của Polymarket nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ quy định pháp luật đối với các sàn giao dịch trong lĩnh vực crypto, đặc biệt khi hoạt động trên phạm vi quốc tế. Khi người dùng Mỹ có thể vượt qua rào cản địa lý bằng VPN, các sàn giao dịch phải xem xét các biện pháp mạnh mẽ hơn như áp dụng KYC, theo dõi hành vi giao dịch bất thường và hợp tác với cơ quan chức năng. Đồng thời, họ cũng phải bảo vệ thông tin cá nhân của người dùng hợp pháp và đối mặt với thách thức về niềm tin từ phía công chúng.
Tóm lại, vụ việc Polymarket cho thấy rõ các khó khăn trong việc ngăn chặn người dùng từ khu vực bị cấm, đồng thời đề cập đến các vấn đề pháp lý và kỹ thuật cần được ngành công nghiệp crypto giải quyết. Trong bối cảnh này, sự tuân thủ quy định đóng vai trò quan trọng giúp các sàn giao dịch tránh khỏi rủi ro pháp lý, duy trì uy tín và đem lại lợi ích tốt nhất cho cộng đồng người dùng.