Mùa uptrend đã đến, bạn đã biết những dự án DeFi nào nổi bật để tham khảo đưa vào danh mục của mình chưa?
DeFi, viết tắt của Decentralized Finance, là một hệ sinh thái tài chính gồm các ứng dụng phi tập trung (dApps) xây dựng trên nền tảng blockchain, đặc biệt là Ethereum. Mặc dù không có một mốc thời gian cụ thể đánh dấu sự ra đời của DeFi, nhưng nó đã hình thành qua quá trình phát triển dần dần các thành phần blockchain và các đổi mới nhằm giải quyết các thách thức tài chính.
DeFi vận hành trên mạng lưới blockchain phi tập trung, không chịu sự kiểm soát của bất kỳ tổ chức nào như tài chính truyền thống. Thay vào đó, DeFi dựa vào hợp đồng thông minh—các thỏa thuận tự thực hiện khi đạt đủ điều kiện cụ thể.
DeFi cung cấp đa dạng dịch vụ tài chính—cho vay, vay mượn, giao dịch, và kiếm lãi mà không cần trung gian. Các nguyên tắc chính của DeFi bao gồm:
- Phi tập trung: Các giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa người dùng, không cần trung gian.
- Minh bạch: Tất cả giao dịch đều được ghi lại trên blockchain công khai, có thể kiểm tra và kiểm toán.
- Tiếp cận: DeFi có thể truy cập bởi bất kỳ ai, không phân biệt vị trí địa lý hay điều kiện tài chính.
- Lập trình được: Hợp đồng thông minh tự động hóa quy trình giao dịch và lưu trữ dữ liệu, cho phép phát triển các sản phẩm tài chính mới.
Hầu hết các dự án DeFi được quản lý bởi các tổ chức tự trị phi tập trung (DAOs), thiết lập cơ cấu quản trị thông qua cơ chế bỏ phiếu và phát triển giao thức.
Xu hướng DeFi hàng đầu năm 2024
1. Liquid Staking – Tối ưu lợi nhuận và bảo vệ an ninh mạng
Liquid staking là một đổi mới quan trọng trong DeFi, cho phép bạn quản lý tài sản đã staking một cách linh hoạt. Khi gửi tài sản vào giao thức liquid staking, bạn sẽ nhận được các token hóa tương ứng, đại diện cho tài sản đã staking, từ đó duy trì thanh khoản đồng thời nhận thưởng staking.
Lido Finance là giao thức liquid staking hàng đầu, cho phép staking ETH và nhận stETH—một token đại diện cho ETH đã staking, có thể sử dụng trong các dApp khác. EigenLayer cũng là một giao thức nổi bật, cho phép restaking các token staking trên nhiều giao thức khác nhau để nâng cao an ninh cho mạng blockchain.
2. Restaking – Đổi mới staking
Restaking, tức là staking lại các token đã staking, đã trở thành xu hướng nổi bật từ giữa năm 2023. Nhờ các giao thức như EigenLayer, restaking không chỉ tối ưu lợi nhuận mà còn tăng cường an ninh cho các giao thức blockchain, tạo ra những cơ hội mới cho nhà phát triển và người staking.
Trên nền tảng Solana, các dự án như Solayer và Jito Restaking cũng đang tận dụng xu hướng restaking để gia tăng hiệu suất và phần thưởng cho người dùng.
Solayer, một giao thức restaking trên Solana, cho phép người dùng restake các token SOL hoặc token staking thanh khoản (LSTs) để cải thiện hiệu suất dApps và kiếm thêm lợi nhuận. Kể từ khi ra mắt vào tháng 5/2024, Solayer đã trở thành một trong những dự án Solana hàng đầu với tổng giá trị khóa (TVL) trên 200 triệu USD.
Jito Restaking cũng đang phát triển một cơ chế restaking với hai thành phần chính: Vault Program và Restaking Program. Cơ chế này nhằm quản lý các token staking lại và phân phối phần thưởng, mang lại tính linh hoạt và bảo mật kinh tế cho người dùng.